Lucca x Swan: perché il miglior software HR ha un'attività bancaria integrata

‍Opportunità

Il software di Lucca ha già aiutato più di un milione di utenti finali con complesse attività contabili. Ma i responsabili finanziari e amministrativi dedicavano ancora troppo tempo a complicati processi di spesa. Quindi Lucca ha deciso di dare loro ancora più libertà ed efficienza automatizzando acquisti e spese.

Soluzione

Grazie alla collaborazione con Swan's Banking-as-a-Service, Lucca ha messo le funzionalità bancarie al centro del proprio prodotto. I clienti di Lucca possono ora creare i propri account, con carte per i dipendenti per gestire le spese e pagamenti automatici per un'esperienza semplificata.

Impatto

Con 30 milioni di euro elaborati con pagamenti con carta solo nella prima metà del 2024, l'utilizzo in rapida crescita di Lucca è una testimonianza dell'eccellente esperienza utente che hanno creato e di un significativo flusso di entrate per l'azienda. La scelta strategica di Lucca di incorporare funzionalità bancarie migliora in modo significativo le operazioni amministrative e le esperienze dei dipendenti, posizionando l'azienda a dominare il mercato europeo del software per le risorse umane.

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Lucca, uno dei principali fornitori di software per le risorse umane, ha sfruttato l'embedded banking per migliorare le esperienze degli utenti e semplificare le operazioni. Dalla sua creazione nel 2002, Lucca ha costantemente perfezionato la sua offerta per soddisfare le esigenze in continua evoluzione dei professionisti delle risorse umane. L'azienda ha recentemente registrato un'accelerazione particolarmente notevole della sua crescita, trainata da ingenti investimenti in ricerca e sviluppo e da strategie innovative come l'integrazione delle funzionalità bancarie con Swan.

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L'embedded banking è alla base della gamma di prodotti finanziari di Lucca: l'utilizzo delle carte triplica in un anno!

Mettendo le funzionalità finanziarie al centro del prodotto, Lucca è stata in grado di centralizzare e automatizzare i processi finanziari. I clienti possono ora creare account con carte per dipendenti per la gestione delle spese e dei pagamenti automatici, semplificando la loro esperienza. Offrendo carte e conti come parte del loro abbonamento regolare, Lucca ora controlla l'intera UX, migliorando i processi di spesa per le aziende.

Sia i numeri che i volumi delle transazioni sono più che triplicati nell'ultimo anno. Attraverso la carta di credito di Lucca, Cleemy, la società ha elaborato oltre 40 milioni di euro, di cui ben 30 milioni di euro solo nella prima metà del 2024. Questo livello di crescita è destinato a continuare.

Un upgrade bancario garantisce che gli utenti restino

L'aggiunta di servizi bancari e di pagamento è stato un naturale passo successivo per Lucca. Il loro milione di utenti finali ha già apprezzato il modo in cui gestisce complesse attività contabili. Ora offrono un'efficienza operativa ancora migliore con la gestione automatizzata degli acquisti e delle spese, potenziata da funzionalità bancarie integrate.

Anche se ancora non se ne rendono conto, le funzioni di supporto delle risorse umane bramano strumenti con servizi bancari integrati!

Groupe Gambetta è un cliente di lunga data di Lucca. Maxime Choisnet, CFO, descrive quanto siano apprezzate le nuove funzionalità, concentrandosi su Cleemy Expenses:

«Utilizziamo l'applicazione per gestire le nostre note spese. Lo strumento è stato accettato da tutti i nostri dipendenti. Per i team contabili, lo strumento è un vero vantaggio e offre una grande reattività».

Il valore di ogni nuova funzionalità è così evidente che le aziende sono più che disposte a pagare i costi di abbonamento aggiuntivi.

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Come si migliora la fatturazione degli acquisti e dei fornitori

Tutti i membri del team beneficiano di processi di fatturazione più semplici. In precedenza, un responsabile di eventi doveva sottoporsi a lunghi processi di approvazione per prenotare camere d'albergo per un evento di team building, mentre un content manager eseguiva diversi passaggi per ottenere crediti per le traduzioni, spesso pagando di tasca propria e aspettando il rimborso.

Ora, con il sistema di Lucca, qualsiasi dipendente può richiedere carte virtuali per i propri acquisti, consentendo loro di ottenere ciò di cui hanno bisogno in modo rapido ed efficiente. Queste carte virtuali consentono ai dipendenti di effettuare acquisti in modo autonomo, eliminando il fastidio del rimborso. Una volta effettuato l'acquisto, è sufficiente allegare la fattura, semplificando la contabilità. Affidando un maggior numero di decisioni finanziarie a dipendenti e dirigenti, le aziende consentono ai propri team di agire rapidamente mantenendo le finanze sotto controllo.

Le funzionalità bancarie semplificano la vita, sia per le aziende che per i dipendenti! Ecco le funzionalità bancarie che consentono a Lucca di creare un'esperienza eccezionale per i dipendenti semplificando le operazioni per i team HR e Finance:

💳 Le carte di spesa (virtuali o fisiche) consentono agli utenti di pagare facilmente tutto ciò di cui hanno bisogno, quando ne hanno bisogno. I dipendenti non pagano di tasca propria mentre gli amministratori garantiscono il controllo finanziario.

✅ Controllo dei pagamenti. Consenti ai manager e agli amministratori di impostare controlli che approvano o bloccano automaticamente le spese in base a criteri predefiniti. Potresti regalare ai tirocinanti una tessera da 100 euro per l'anno in modo che siano autonomi nell'acquistare croissant e caffè per le riunioni mattutine! 🥐

🔁 Le transazioni vengono sincronizzate automaticamente: la data, il fornitore, tutto, vengono compilati in anticipo. I contabili e i responsabili delle risorse umane risparmiano così tanto tempo che in precedenza veniva sprecato nell'inserimento dei dati!

🔐 Protezione antifrode. Con profonde integrazioni finanziarie, non puoi modificare dettagli come data, fonte o banca. I dati sono più affidabili e le frodi sono difficili da realizzare.

Com'è stato creare carte spese con Swan's Banking-as-a-Service?

Il team di Lucca, composto da un product manager e cinque sviluppatori, ha integrato Swan in tre fasi: prima hanno aggiunto conti di pagamento, poi carte monouso e poi carte permanenti. L'integrazione tramite API ha permesso loro di sincronizzare facilmente le nuove carte con l'app per le spese esistente.

» Ci è piaciuta molto la vicinanza e l'accessibilità di Swan. Le discussioni naturali sono proseguite fino all'integrazione e alla consegna. Il team era disponibile su Slack ed era molto facile parlare con loro anche per problemi tecnici». afferma Mathilde Fossat, Product Manager di Lucca. Con i partner precedenti, Lucca a volte aspettava 2 settimane per ottenere una risposta su un problema tecnico, interrompendo il lavoro, ma «poter scambiare con i Technical Account Manager di Swan su Slack ha cambiato tutto».

Il team ha inoltre apprezzato l'accesso a molte risorse:

«In qualità di product manager, è stato davvero bello avere accesso alla dashboard di Swan, a Sandbox e alla documentazione. Tutto era pratico: ordinare carte, testare le transazioni, autorizzare».

Anche le interfacce pronte all'uso per il processo di apertura del conto si sono rivelate utili:

» Il modulo di onboarding senza codice di Swan era particolarmente pratico. I nostri clienti devono utilizzarlo una sola volta, quando aprono un account. Ed è così semplice perché Swan ha incluso un registro che trova le aziende per nome e precompila tutte le loro informazioni. L'esperienza è fantastica».

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Ogni transazione porta entrate aggiuntive a Lucca

Lucca aumenta le entrate per utente con ogni funzionalità bancaria introdotta e la rapida scalabilità dell'utilizzo è una testimonianza della grande esperienza utente che hanno creato. Con l'aumentare dell'utilizzo, queste entrate aggiuntive continuano ad aumentare nel tempo. Ad esempio, Lucca ha già emesso quasi 6.000 carte di pagamento e attualmente emette il doppio delle carte rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso.

L'uso di queste carte è ancora più indicativo: sia il numero di transazioni che il volume delle transazioni sono più che triplicati nell'ultimo anno. Con un massimo di 40.000 transazioni mensili, Lucca ha elaborato 42 milioni di euro solo con carte, di cui ben 30 milioni nella sola prima metà del 2024. Quindi da dove provengono le entrate? Non deriva solo dall'aggiunta dei costi di abbonamento, ma anche dal modello di compartecipazione alle entrate di Swan.

In breve: le banche o gli istituti finanziari, come Swan, riscuotono le commissioni di transazione ogni volta che un cliente utilizza una carta di debito per effettuare acquisti. Sebbene ogni commissione sia minima, possono accumularsi in entrate significative, che Swan condivide con i suoi partner.

La tecnologia delle risorse umane e l'embedded banking si integrano come un sogno. 💭

Il miglior software HR contribuisce a migliorare l'esperienza dei dipendenti, semplifica le operazioni per i team HR e Finance e riduce gli oneri amministrativi per tutti. L'embedded banking è il modo per farlo e la gamma di prodotti finanziari di Lucca è un fantastico esempio di quanto funzioni bene.

Il consolidato software HR di Lucca gestiva già magistralmente flussi contabili complessi. Ora, con le funzionalità bancarie messe al centro, è molto più semplice.

Stai pensando di integrare i servizi bancari nel tuo prodotto? Fai una chiacchierata con il nostro team per scoprire cosa potresti creare.